Una empresa autorizada que acepta negocios de un introductor debe cumplir con sus requisitos reglamentarios. Si un presentador brinda a los clientes un asesoramiento inadecuado, la empresa autorizada puede ser responsable de esto y estar sujeta a una acción regulatoria. Muchas empresas autorizadas reciben presentaciones de clientes de parte de los introductores.
¿Están regulados los introductores?
La introducción no es en sí misma una actividad regulada. Por lo tanto, si un Introductor debe ser regulado normalmente dependerá de si proporciona o no acuerdos contemplados en el Artículo 25 de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA) (Actividades Reguladas) Orden de 2001 (RAO).
¿Cómo sé si necesito estar regulado por la FCA?
Estar autorizado por la FCA (o registrado en) es un requisito obligatorio para cualquier empresa que pretenda realizar actividades especificadas por la Orden de Actividades Reguladas de 2001 o las Regulaciones de Servicios de Pago de 2017. Si su empresa se ajusta a uno de estos perfiles, debe registrarse.
¿Quién necesita ser regulado por la FCA?
De acuerdo con las disposiciones de la Ley de Mercados y Servicios Financieros (FSMA) de 2000, las actividades financieras deben estar reguladas por la FCA. Cualquier empresa (ya sea una empresa, una organización sin fines de lucro o un comerciante individual) que realice una actividad regulada debe estar autorizada o registrada por nosotros, a menos que esté exenta.
¿Qué es un introductor autorizado por la FCA?
Un introductor es una persona designada por una empresa o por un representante designado de dicha empresa para llevar a cabo, en el curso del negocio de inversión designado, una o ambas de las siguientes actividades: (a) efectuar introducciones; (b) distribuir promociones financieras en tiempo no real.
¿Puede un presentador completar una búsqueda de hechos?
De acuerdo con la FCA, algunos introductores han presentado la recomendación a una empresa autorizada con un cuestionario completo de búsqueda de hechos, actitud ante el riesgo, formularios de solicitud/transferencia junto con un claro deseo de inversión expresado por el cliente.
¿Quién puede ser un presentador?
Los presentadores son individuos (por ejemplo, empleados del Registro, miembros electos del organismo local, miembros de organismos administrativos locales, carteros, personas influyentes como maestros, trabajadores de la salud y médicos, trabajadores de Aanganwadi / ASHA, representantes de ONG locales, etc.)
¿Cuánto tiempo se tarda en ser regulado por la FCA?
Se tarda aproximadamente entre 6 y 12 meses en obtener la autorización de la FCA. El plazo depende de la rapidez con la que se cotejen los principales formularios de solicitud de la FCA y los documentos de respaldo (incluidos el plan de negocios y las proyecciones financieras) y el tiempo que tarde en asignarse un oficial de casos de la FCA.
¿Qué son las actividades reguladas exentas?
Una actividad regulada que, como resultado de la Parte XX de la Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000, puede ser realizada por miembros de una profesión supervisada y regulada por un organismo profesional designado sin infringir la prohibición general.
¿Cuáles son los 4 objetivos principales de la FCA?
Protección de los consumidores.
Integridad del mercado.
Fomento de la competencia efectiva.
¿Cuándo no necesitaría estar autorizado por la FCA?
Según la legislación reciente, la definición de servicios de defensa o litigio es más amplia que la definición anterior de ‘negocio contencioso’, lo que significa que las empresas que no pudieron confiar en la exención de la Parte 20 para el trabajo previo a la emisión no necesitarán ser autorizadas por el FCA o tener que depender de la exención de la Parte 20 como
¿Cuánto cuesta registrarse en FCA?
Estas son 3 de las principales tarifas de solicitud: £ 1,500: solicitud sencilla. £ 5,000: solicitud moderadamente compleja. £ 25,000 – solicitud compleja.
¿Qué medidas de cumplimiento puede tomar la FCA?
Los poderes de aplicación de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) incluyen el derecho de imponer una sanción a una empresa o persona y hacer una declaración pública. También tiene la facultad de investigar y tomar medidas disciplinarias. Además, la FCA tiene la facultad de iniciar procesos penales.
¿Qué es un acuerdo de introductores?
COM. 04 Acuerdo de introducción (Relación comercial continua – Tarifas fijas): diseñado para una serie de contratos a corto plazo en virtud de los cuales el proveedor realizará muchas transacciones separadas con el mismo cliente durante un período de tiempo.
¿Qué es un representante designado por la FCA?
Un representante designado es una empresa que lleva a cabo negocios regulados en nombre de una empresa autorizada directamente por la FSA, que es su ‘principal’. La empresa principal asume la responsabilidad reglamentaria del representante designado y debe asegurarse de que cumpla con los requisitos de la FSA.
¿Quién es el responsable último de regular la conducta de los negocios de inversión?
La FCA trabaja junto con la Autoridad de Regulación Prudencial y el Comité de Política Financiera para establecer requisitos regulatorios para el sector financiero.
¿Qué es una actividad regulada?
Actividad regulada es un término que se utiliza para describir ciertas funciones laborales realizadas por un empleado según lo define el Servicio de divulgación y restricción (DBS). Estos requisitos son importantes ya que determinan la elegibilidad para una verificación de DBS de nivel mejorado y una verificación de las listas prohibidas de DBS.
¿La compra de acciones es una actividad regulada?
Como el asesoramiento a un inversor es una actividad regulada. Sí, a menos que las acciones se coticen o se coticen en un mercado público. Sí, si las acciones son o serán negociadas en un mercado público.
¿Es el asesoramiento fiscal una actividad regulada?
Asesorar a una persona es una actividad regulada en virtud de la Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000 (FSMA) si el asesoramiento: se basa en los méritos de su compra, venta, suscripción o garantía de una inversión en particular (artículo 53 de la Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000 ( Actividades Reguladas) Orden 2001 modificada (RAO))
¿Cómo obtengo mi licencia FCA?
Solicitud de Autorización FCA en 5 Pasos
Paso 1: establezca el permiso. Si el negocio de la empresa implica una actividad regulada, lo más probable es que la empresa deba ser autorizada.
Paso 2: estrategia y auditoría.
Paso 3: Reúna la documentación.
Paso 4: Trabaje con la aplicación.
Paso 5: declarar y enviar.
¿Es necesario estar regulado por la FCA para vender seguros?
Necesita autorización de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para asesorar, contratar o vender productos de seguros generales. Necesita autorización incluso si esto es solo una pequeña parte de su negocio.
¿Los contadores deben estar registrados en la FCA?
Algunas empresas dedicadas a actividades reguladas no necesitan, según las circunstancias, ser autorizadas por nosotros. Estos pueden incluir: firmas profesionales, como abogados, contadores o actuarios.
¿Cuál es la diferencia entre un representante designado y un agente vinculado?
¿representante?
(1) Un representante designado de exención opcional MiFID es una persona que actúa para y bajo la responsabilidad de una empresa de exención opcional MiFID. Dichos representantes designados no son también agentes vinculados, ya que no actúan en nombre de una empresa de inversión de MiFID con respecto al negocio de MiFID.
¿Un representante designado necesita una persona aprobada?
Sí. Cualquier persona que desempeñe una función de gobierno para un representante designado debe ser una persona aprobada.
¿Cuál es la diferencia entre un presentador y un representante designado por el presentador?
La diferencia clave es que un representante designado por el introductor puede llevar a cabo la actividad regulada solo en la medida en que le permita hacer una presentación a la empresa principal o a otra empresa del mismo grupo que la empresa principal o realizar promociones financieras (que, en términos sencillos, son esencialmente