Estar autorizado por la FCA (o registrado en) es un requisito obligatorio para cualquier empresa que pretenda realizar actividades especificadas por la Orden de Actividades Reguladas de 2001 o las Regulaciones de Servicios de Pago de 2017. Si su empresa se ajusta a uno de estos perfiles, debe registrarse.
¿Cuándo no necesitaría estar autorizado por la FCA?
Según la legislación reciente, la definición de servicios de defensa o litigio es más amplia que la definición anterior de ‘negocio contencioso’, lo que significa que las empresas que no pudieron confiar en la exención de la Parte 20 para el trabajo previo a la emisión no necesitarán ser autorizadas por el FCA o tener que depender de la exención de la Parte 20 como
¿Qué significa estar autorizado por la FCA?
La regulación o autorización de la FCA significa que un consumidor puede confiar en la empresa. Garantiza que la empresa trate a todos los consumidores de acuerdo con los estrictos criterios establecidos por la FCA. Como resultado, los consumidores no tienen que hacer una investigación adicional sobre la empresa al hacer su llamada final.
¿Es necesario estar regulado por la FCA para brindar asesoramiento financiero?
¿Quién proporciona el servicio?
Solo las empresas reguladas por la FCA pueden ofrecer asesoramiento sobre productos (puede comprobar qué empresas están reguladas por nosotros en el Registro de servicios financieros). Cualquiera puede proporcionar orientación. Algunas organizaciones que brindan orientación están reguladas por la FCA.
¿Cómo obtengo la aprobación para FCA?
Solicitud de Autorización FCA en 5 Pasos
Paso 1: establezca el permiso. Si el negocio de la empresa implica una actividad regulada, lo más probable es que la empresa deba ser autorizada.
Paso 2: estrategia y auditoría.
Paso 3: Reúna la documentación.
Paso 4: Trabaje con la aplicación.
Paso 5: declarar y enviar.
¿Cómo obtengo la autorización de FCA?
Cómo aplicar. Deberá presentar una solicitud a FCA y cumplir con las condiciones para su tipo de negocio. Lea más sobre cómo prepararse para la autorización si está solicitando ofrecer crédito al consumidor. La tarifa de autorización que paga depende de la complejidad del procesamiento de su solicitud.
¿Quién tiene que estar registrado en la FCA?
De acuerdo con las disposiciones de la Ley de Mercados y Servicios Financieros (FSMA) de 2000, las actividades financieras deben estar reguladas por la FCA. Cualquier empresa (ya sea una empresa, una organización sin fines de lucro o un comerciante individual) que realice una actividad regulada debe estar autorizada o registrada por nosotros, a menos que esté exenta.
¿En qué puede ayudar la FCA?
Puede manejar quejas sobre una amplia gama de asuntos financieros, desde seguros para mascotas hasta acciones y participaciones. Le pedirá a la firma financiera que explique lo que cree que sucedió y luego decidirá si acepta su queja.
¿Cuánto tiempo se tarda en ser regulado por la FCA?
Se tarda aproximadamente entre 6 y 12 meses en obtener la autorización de la FCA. El plazo depende de la rapidez con la que se cotejen los principales formularios de solicitud de la FCA y los documentos de respaldo (incluidos el plan de negocios y las proyecciones financieras) y el tiempo que tarde en asignarse un oficial de casos de la FCA.
¿Cuáles son los 2 tipos de autorización FCA para empresas?
Tenemos dos categorías de autorización para las empresas de crédito al consumo: ‘permiso limitado’ y ‘permiso completo’. Si necesita solicitar un permiso limitado o total depende de las actividades reguladas que realizará su empresa.
¿Qué hace realmente la FCA?
La FCA regula las empresas financieras que prestan servicios a los consumidores y mantiene la integridad de los mercados financieros en el Reino Unido. Se centra en la regulación de la conducta de las empresas de servicios financieros minoristas y mayoristas.
¿Qué cubre la FCA?
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) regula la industria de servicios financieros en el Reino Unido. Su función incluye proteger a los consumidores, mantener estable la industria y promover una sana competencia entre los proveedores de servicios financieros.
¿Qué hago si mi FCA no está autorizada?
Desgraciadamente, hay empresas que actúan erróneamente sin nuestra autorización. Si una empresa no aparece en el Registro de FS, pero dice que sí, búsquela en la lista a continuación y comuníquese con nuestra Línea de ayuda al consumidor al 0800 111 6768.
¿Qué es una persona exenta de FCA?
(1) (como se define en la sección 417 (1) de la Ley (Definiciones)) (en relación con una actividad regulada) una persona que está exenta de la prohibición general con respecto a esa actividad como resultado de: (a) la Orden de Exención; o.
¿Qué es el examen FCA?
El examen FCA – Regulaciones financieras del Reino Unido (certificación de la junta de examen CISI) es obligatorio para todos los analistas y profesionales financieros en el Reino Unido que llevan a cabo actividades reguladas en valores; también proporciona a quienes asesoran y/o negocian con valores los conocimientos y habilidades necesarios para sus funciones laborales.
¿Cómo gana dinero FCA?
Somos un organismo público independiente financiado en su totalidad por las empresas que regulamos, mediante el cobro de tarifas. Somos responsables ante el Tesoro, que es responsable del sistema financiero del Reino Unido, y ante el Parlamento.
¿Puedes hablar con la FCA?
Consumidores (y personas que representan a los consumidores) Llámenos al 0800 111 6768 (teléfono gratuito) o al 0300 500 8082 desde el Reino Unido, o al +44 207 066 1000 desde el extranjero. Llamadas que utilizan retransmisión de texto de próxima generación, llámenos al (18001) 0207 066 1000. Abrimos de lunes a viernes, de 8 a. m. a 6 p. m., y los sábados de 9 a. m. a 1 p. m.
¿A quién protege la FCA?
FCA. La FCA regula el comportamiento de las empresas de servicios financieros y protege a los consumidores. Su objetivo es asegurarse de que los mercados financieros funcionen bien para que los consumidores obtengan un trato justo. Opera independientemente del gobierno.
¿Cuáles son los 4 objetivos principales de la FCA?
Protección de los consumidores.
Integridad del mercado.
Fomento de la competencia efectiva.
¿Qué tipo de autorización FCA requieren los proveedores de financiación de automóviles?
Una empresa de crédito al consumo debe elegir si solicitar a la FCA un permiso “Completo” o “Limitado”. Los proveedores de financiación de automóviles requerirán el permiso completo de la FCA, ya que los préstamos de crédito al consumo se consideran una actividad de mayor riesgo (es decir, existe un mayor riesgo potencial de perjuicio para el consumidor).
¿Qué son las condiciones de umbral de FCA?
Las condiciones de umbral de la FCA representan las condiciones mínimas de las que la FCA es responsable, que una empresa debe cumplir y seguir cumpliendo para recibir y conservar el permiso de la Parte 4A.
¿Los corredores hipotecarios están regulados por la FCA?
Todos los corredores hipotecarios que operan en el Reino Unido deben estar regulados por la FCA (Autoridad de Conducta Financiera) o ser agentes de una empresa regulada. Puede verificar si un corredor está regulado utilizando el registro FCA.
¿Cuáles son los requisitos de la FCA?
La FCA requiere que una empresa se asegure de que una comunicación o promoción financiera sea clara, justa y no engañosa. Las promociones financieras que no son precisas, disfrazan información importante y es probable que el grupo objetivo no las entienda fácilmente, recibirán una atención negativa por parte de la FCA.
¿Qué es la prueba de idoneidad de la FCA?
La prueba de idoneidad es un punto de referencia que utilizamos para evaluar si usted es apto para desempeñar una función de alta dirección (SMF) o controlada, no un examen que deba aprobar. Aprobamos a una persona solo cuando estamos satisfechos de que es apto y adecuado para realizar los SMF que ha solicitado.