Estar autorizado por la FCA (o registrado en) es un requisito obligatorio para cualquier empresa que pretenda realizar actividades especificadas por la Orden de Actividades Reguladas de 2001 o las Regulaciones de Servicios de Pago de 2017. Si su empresa se ajusta a uno de estos perfiles, debe registrarse.
¿Qué empresas deben estar reguladas por la FCA?
De acuerdo con las disposiciones de la Ley de Mercados y Servicios Financieros (FSMA) de 2000, las actividades financieras deben estar reguladas por la FCA. Cualquier empresa (ya sea una empresa, una organización sin fines de lucro o un comerciante individual) que realice una actividad regulada debe estar autorizada o registrada por nosotros, a menos que esté exenta.
¿Cuándo no necesitaría estar autorizado por la FCA?
Según la legislación reciente, la definición de servicios de defensa o litigio es más amplia que la definición anterior de ‘negocio contencioso’, lo que significa que las empresas que no pudieron confiar en la exención de la Parte 20 para el trabajo previo a la emisión no necesitarán ser autorizadas por el FCA o tener que depender de la exención de la Parte 20 como
¿Quién necesita la aprobación de la FCA?
Al menos una persona en la mayoría de las empresas de crédito al consumo debe ser ‘aprobada’ por la FCA. Esta persona será la persona aprobada para su empresa. FCA puede aprobar a una persona solo si está satisfecha de que es apto y adecuado para realizar las funciones controladas para las que solicita.
¿La FCA regula a las personas?
La FCA somete a las personas a los requisitos reglamentarios que se deben cumplir para calificar para un estado de Persona Aprobada. Por lo tanto, el conocimiento de los requisitos reglamentarios y cómo lograrlos es esencial para los empleados de los servicios financieros.
¿Cuánto tarda una persona aprobada por FCA?
Qué esperar después de enviarnos su solicitud de autorización. Tomaremos una decisión sobre las solicitudes completas dentro de los 6 meses. Si su solicitud está incompleta, debemos tomar una decisión dentro de los 12 meses.
¿Cuánto tiempo se tarda en ser regulado por la FCA?
Se tarda aproximadamente entre 6 y 12 meses en obtener la autorización de la FCA. El plazo depende de la rapidez con la que se cotejen los principales formularios de solicitud de la FCA y los documentos de respaldo (incluidos el plan de negocios y las proyecciones financieras) y el tiempo que tarde en asignarse un oficial de casos de la FCA.
¿Cuáles son los requisitos de la FCA?
La FCA requiere que una empresa se asegure de que una comunicación o promoción financiera sea clara, justa y no engañosa. Las promociones financieras que no son precisas, disfrazan información importante y es probable que el grupo objetivo no las entienda fácilmente, recibirán una atención negativa por parte de la FCA.
¿Qué es una persona certificada por FCA?
Una ‘persona aprobada’ es una persona a la que aprobamos para realizar una o más actividades, lo que llamamos ‘funciones controladas’ (las funciones de alta dirección son un subconjunto de funciones controladas) para una empresa autorizada.
¿Qué es la calificación FCA?
Convertirse en calificado por la FCA: una descripción general La FCA es responsable de autorizar y regular las empresas financieras y las personas en el Reino Unido. Para convertirse en una ‘persona aprobada’ por la FCA, una persona debe cumplir con los requisitos de la prueba de ‘idoneidad y idoneidad’ de la FCA (un punto de referencia, no un examen), entre otras estipulaciones.
¿Qué hago si mi FCA no está autorizada?
Desgraciadamente, hay empresas que actúan erróneamente sin nuestra autorización. Si una empresa no aparece en el Registro de FS, pero dice que sí, búsquela en la lista a continuación y comuníquese con nuestra Línea de ayuda al consumidor al 0800 111 6768.
¿Qué son las actividades reguladas exentas?
Una actividad regulada que, como resultado de la Parte XX de la Ley de Mercados y Servicios Financieros de 2000, puede ser realizada por miembros de una profesión supervisada y regulada por un organismo profesional designado sin infringir la prohibición general.
¿Cómo sé si una empresa está regulada por la FCA?
Puede buscar en el Registro de Servicios Financieros (el Registro) empresas e individuos, y las actividades para las cuales las empresas tienen permisos. Compruebe siempre que la empresa con la que está tratando esté inscrita en el Registro. Enumera todas las empresas e individuos actuales o previamente aprobados involucrados en actividades reguladas.
¿Cuánto cuesta registrarse en FCA?
Estas son 3 de las principales tarifas de solicitud: £ 1,500: solicitud sencilla. £ 5,000: solicitud moderadamente compleja. £ 25,000 – solicitud compleja.
¿Qué son las actividades reguladas por la FCA?
Actividades de crédito al consumo
Celebrar un contrato de crédito regulado como prestamista.
Ejercer, o tener derecho a ejercer, los derechos y deberes del prestamista en virtud de un contrato de crédito regulado.
Corretaje de crédito.
Ajuste de deuda.
Asesoramiento de deudas.
Cobro de deudas.
administración de la deuda.
¿Cómo obtengo permisos FCA?
Solicitud de Autorización FCA en 5 Pasos
Paso 1: establezca el permiso. Si el negocio de la empresa implica una actividad regulada, lo más probable es que la empresa deba ser autorizada.
Paso 2: estrategia y auditoría.
Paso 3: Reúna la documentación.
Paso 4: Trabaje con la aplicación.
Paso 5: declarar y enviar.
¿Qué medidas de cumplimiento puede tomar la FCA?
Los poderes de aplicación de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) incluyen el derecho de imponer una sanción a una empresa o persona y hacer una declaración pública. También tiene la facultad de investigar y tomar medidas disciplinarias. Además, la FCA tiene la facultad de iniciar procesos penales.
¿Qué es la prueba de idoneidad de la FCA?
La prueba de idoneidad es un punto de referencia que utilizamos para evaluar si usted es apto para desempeñar una función de alta dirección (SMF) o controlada, no un examen que deba aprobar. Aprobamos a una persona solo cuando estamos satisfechos de que es apto y adecuado para realizar los SMF que ha solicitado.
¿Cuáles son los 4 objetivos principales de la FCA?
Protección de los consumidores.
Integridad del mercado.
Fomento de la competencia efectiva.
¿Cómo elimino a una persona aprobada FCA?
Cancelación firme Si su persona aprobada finaliza las tareas de funciones controladas, o si se considera que ya no es apta y adecuada, debe enviar un formulario C completo a través de Connect. Esto debe ocurrir a más tardar 10 días hábiles después de que una persona aprobada deje de trabajar con funciones controladas.
¿Cómo me comunico con FCA por teléfono?
Consumidores (y personas que representan a los consumidores) Llámenos al 0800 111 6768 (teléfono gratuito) o al 0300 500 8082 desde el Reino Unido, o al +44 207 066 1000 desde el extranjero. Llamadas que utilizan retransmisión de texto de próxima generación, llámenos al (18001) 0207 066 1000. Abrimos de lunes a viernes, de 8 a. m. a 6 p. m., y los sábados de 9 a. m. a 1 p. m.
¿Todavía existe la Autoridad de Servicios Financieros?
La Autoridad de Servicios Financieros (FSA) fue la agencia que reguló los servicios financieros en el Reino Unido entre 2001 y 2013. La Autoridad de Servicios Financieros se disolvió en abril de 2013.
¿Quién regula la industria financiera?
La SEC fue establecida en 1934 por la Ley de Bolsa de Valores y se encuentra entre las agencias reguladoras financieras más poderosas y completas. La SEC hace cumplir las leyes federales de valores y regula una gran parte de la industria de valores, incluidas las bolsas de valores y los mercados de opciones de EE. UU.
¿Qué es una actividad regulada?
Actividad regulada es un término que se utiliza para describir ciertas funciones laborales realizadas por un empleado según lo define el Servicio de divulgación y restricción (DBS). Estos requisitos son importantes ya que determinan la elegibilidad para una verificación de DBS de nivel mejorado y una verificación de las listas prohibidas de DBS.
¿La compra de acciones es una actividad regulada?
Como el asesoramiento a un inversor es una actividad regulada. Sí, a menos que las acciones se coticen o se coticen en un mercado público. Sí, si las acciones son o serán negociadas en un mercado público.