El Estatuto Antisoborno federal (AKS) (Consulte 42 U.S.C. § 1320a-7b.) es un estatuto penal que prohíbe el intercambio (u oferta de intercambio) de cualquier cosa de valor, en un esfuerzo por inducir (o recompensar) la remisión de negocios reembolsables por los programas federales de atención médica.
¿Qué regulación federal prohíbe los sobornos?
12 CFR 1024.14 – Prohibición de sobornos y tarifas no devengadas.
¿Qué ley hipotecaria prohíbe los sobornos y los cargos no devengados?
Sección 8 de RESPA La Sección 8 prohíbe tres tipos diferentes de prácticas financieras por parte de los proveedores de liquidación: sobornos, división de tarifas y tarifas no devengadas.
¿Qué regulación prohíbe los sobornos y las tarifas de referencia?
La Sección 8(a) de RESPA prohíbe dar y aceptar sobornos (por ejemplo, dinero en efectivo u otras “cosas de valor” como se define en RESPA y la Regulación X) de conformidad con cualquier acuerdo o entendimiento para referir un negocio de servicios de liquidación o un incidente comercial a una propiedad inmobiliaria. servicio de liquidación en relación con esos préstamos.
¿Cuál es el nombre de la ley que resultó en la prohibición de los sobornos?
RESPA se convirtió en ley en diciembre de 1974 y entró en vigencia el 20 de junio de 1975. La ley ha pasado por una serie de cambios y enmiendas desde entonces, todos con la intención de informar a los consumidores sobre sus costos de liquidación y prohibir los sobornos que pueden aumentar la costo de obtener una hipoteca.
¿Qué es una violación de RESPA?
Cuando se ha realizado o recibido cualquier pago por cualquier cosa que se considere de valor a cambio de una referencia de un servicio de liquidación en el negocio de bienes raíces, la persona que lo hace está violando la RESPA. Esto significa que si una empresa proporciona obsequios o servicios a cambio de una referencia, por lo general están en violación.
¿Cuál es un ejemplo de una violación del Estatuto Antisoborno?
Varios proveedores de atención médica han violado el Estatuto Antisoborno al ofrecer intereses de inversión, compensación excesiva o acuerdos de espacio y equipo a los médicos que están diseñados para alentar al médico a derivar pacientes o utilizar una instalación o servicios de atención médica específicos.
¿Es ilegal pagar por referidos?
Una agencia de corretaje no debe pagar una tarifa de referencia a una persona sin licencia si los servicios que prestan para el comercio de bienes raíces, los servicios de administración de propiedades o la negociación de hipotecas requieren una licencia en virtud de la Ley. Consejo de Bienes Raíces de Alberta (2002), 316 A.R. 280 (Alta Q.B.) aborda este problema.
¿Qué es Reg Z en los préstamos?
La Regulación Z prohíbe ciertas prácticas relacionadas con los pagos realizados para compensar a los corredores hipotecarios y otros originadores de préstamos. El objetivo de las enmiendas es proteger a los consumidores en el mercado hipotecario de prácticas desleales que impliquen una compensación pagada a los originadores de préstamos.
¿Cuál es la diferencia entre una comisión y un soborno?
Si cobras o pagas un porcentaje y el cliente lo sabe, estás pagando o recibiendo una comisión. Si cobras o pagas un porcentaje y el cliente NO lo sabe, estás pagando o recibiendo una comisión.
¿Cuál no se consideraría una violación de RESPA?
¿Cuál NO se consideraría una violación de RESPA?
Se permite una cosa de valor mínimo utilizada en el curso de las ventas, como bolígrafos, recuerdos, tazas de café, sombreros, etc., pero los otros tres arreglos podrían considerarse violaciones de RESPA. Para violar RESPA, la cosa de valor no tiene que ser dinero.
¿Cuál es la sanción para un oficial de préstamos que viole RESPA al pagar una tarifa de referencia a un agente de bienes raíces?
Un licenciatario de bienes raíces que recibe una tarifa de referencia por enviar negocios a un inspector de viviendas, viola RESPA. Existen sanciones penales y civiles por violaciones de RESPA, incluida una multa de hasta $10,000.00 y prisión de hasta un año.
¿Por qué están prohibidos los sobornos bajo RESPA?
La Ley de Procedimientos de Liquidación de Bienes Raíces (RESPA) protege a los consumidores al prohibir los sobornos que tienden a aumentar innecesariamente el costo de los servicios de liquidación de hipotecas. RESPA también ayuda a promover la igualdad de condiciones al garantizar que las empresas compitan por negocios en términos justos y transparentes.
¿Cuáles son dos cosas que RESPA prohíbe?
La Sección 8 de RESPA prohíbe que cualquier persona dé o acepte una tarifa, una comisión o cualquier cosa de valor a cambio de referencias de negocios de servicios de liquidación que involucren un préstamo hipotecario relacionado con el gobierno federal. Además, RESPA prohíbe la división de tarifas y la recepción de tarifas no devengadas por servicios que en realidad no se prestaron.
¿Cuál es la sanción por una violación de RESPA?
Ley RESPA e infracciones De acuerdo con HUD, las sanciones son de hasta $10,000 en multas y encarcelamiento de hasta 1 año. Si la persona que violó la Sección 8 resuelve su caso, se le puede exigir que pague una cantidad de hasta tres veces la cantidad que cobró por su servicio.
¿Cuáles son las infracciones más frecuentes de RESPA?
La violación de RESPA más común que vemos en bienes raíces es “pagar” por referencias. Este pago puede ser en efectivo o regalos, incluyendo boletos y tarjetas de regalo. Recomendamos que nuestros agentes recomienden negocios sin esperar nada excepto que los otros profesionales ayuden a nuestros clientes con un gran servicio.
¿Qué préstamos no están cubiertos por Reg Z?
Consideraciones de Cobertura bajo la Regulación Z La Regulación Z no aplica, excepto por las reglas de emisión y responsabilidad por uso no autorizado de tarjetas de crédito. (El crédito exento incluye préstamos con fines comerciales o agrícolas y ciertos préstamos para estudiantes.
¿Quién está sujeto a Reg Z?
La Regulación Z se aplica a muchos tipos de crédito al consumo. Eso incluye hipotecas de vivienda, líneas de crédito con garantía hipotecaria, hipotecas inversas, tarjetas de crédito, préstamos a plazos y ciertos tipos de préstamos para estudiantes.
¿Qué préstamos están sujetos a Reg Z?
Cómo funciona la Regulación Z. La Regulación Z es parte de la Ley de Veracidad en los Préstamos de 1968 y se aplica a hipotecas de viviendas, líneas de crédito con garantía hipotecaria, hipotecas inversas, tarjetas de crédito, préstamos a plazos y ciertos préstamos para estudiantes.
¿Cuál es la diferencia entre un soborno y una tarifa de referencia?
Si un agente recibiera una compensación por dirigir a su cliente a una compañía hipotecaria o de título favorecida, eso sería una violación federal. Los sobornos, aunque sean legales, son una pendiente resbaladiza. Las tarifas de referencia también se pagan a otros agentes que pueden ayudar a generar un nuevo cliente o ayudar con uno existente.
¿Qué es una tarifa de referencia típica?
Aunque no existe un porcentaje estándar de tarifa de recomendación, las propiedades que no son de lujo a menudo ganan una tarifa de recomendación promedio de aproximadamente el 25 % de la tasa de comisión del vendedor.
¿Debo cobrar una tarifa de referencia?
Las tarifas de referencia crean una alineación de incentivos: desea que las personas hagan más presentaciones de ventas y que se les pague más por más presentaciones. No está obligado a ofrecer tarifas de referencia, pero para la mayoría de las agencias, eso tiende a significar menos referencias, ya que las personas no tienen un incentivo adicional para hacer presentaciones.
¿Qué es una violación de soborno?
El AKS es una ley penal que prohíbe el pago consciente y deliberado de “remuneración” para inducir o recompensar referencias de pacientes o la generación de negocios que involucren cualquier artículo o servicio pagadero por los programas federales de atención médica (por ejemplo, medicamentos, suministros o servicios de atención médica). servicios para pacientes de Medicare o Medicaid).
¿Cuál es la diferencia entre Stark y Anti-kickback?
Fuente de referencias prohibidas: mientras que la Ley Stark solo se ocupa de las referencias de los médicos, el Estatuto Antisoborno se aplica a las referencias de cualquier persona. Una violación del Estatuto Antisoborno constituye un delito federal punible con hasta 5 años de prisión y una multa de hasta $25,000 por cada violación.
¿Cuál es un ejemplo de una violación de la Ley Stark?
Celebrar contratos con 19 médicos especialistas que requerían que los médicos remitieran sus procedimientos ambulatorios a Tuomey a cambio de sobornos. Ignorar y suprimir las advertencias de los abogados de que los contratos de los médicos eran “arriesgados” y generaron “banderas rojas”. Presentar más de 21,000 reclamos falsos con Medicare.