La deuda principal a menudo está asegurada y es más probable que se pague, mientras que la deuda subordinada no está garantizada y es más riesgosa.
¿La deuda subordinada está garantizada o no garantizada?
La deuda subordinada (también conocida como obligación subordinada) es un préstamo o bono no garantizado que se clasifica por debajo de otros préstamos o valores de mayor antigüedad con respecto a derechos sobre activos o ganancias. Las obligaciones subordinadas también se conocen como valores junior.
¿La deuda subordinada siempre no está garantizada?
Bonos subordinados junior Se trata de deuda no garantizada, lo que significa que no existe ningún colateral para garantizar al menos una parte. Los bonos de esta categoría a menudo se denominan obligaciones.
¿La deuda subordinada es mala?
Es muy riesgoso en comparación con las deudas no subordinadas. La prioridad de la deuda subordinada es baja y se paga después de que se paguen las deudas senior. Incluso los bonos subordinados tienen una calificación crediticia más baja que los bonos senior, ya que son sensibles al riesgo.
¿Por qué a los bancos les gusta la deuda subordinada?
Los bancos emiten deuda subordinada por varios motivos, incluido el refuerzo de capital, la financiación de inversiones en tecnología, adquisiciones u otras oportunidades, y la sustitución de capital de mayor costo. En el entorno actual de tipos de interés bajos, la deuda subordinada puede ser un capital relativamente económico.
¿Los bancos emiten deuda subordinada?
Emitir deuda subordinada ha sido más común para los bancos en 2020 en comparación con otros tipos de capital. Las emisiones de deuda subordinada en los bancos de EE. UU. durante septiembre totalizaron $ 1,470 millones, en comparación con $ 1,640 millones en mayo, cuando los bancos emitieron la mayor cantidad de capital desde 2009, y $ 1,320 millones en septiembre de 2019.
¿Cuáles son los beneficios de la deuda subordinada?
Ventajas de la Deuda Subordinada
El capital se mantiene en el balance.
La deuda subordinada es menos costosa que alternativas como la equidad.
Sin riesgo de contraparte, el capital está íntegramente desembolsado y no es contingente.
Mejora el rendimiento del capital y evita la dilución.
¿Qué significa cuando un préstamo es subordinado?
La subordinación es el proceso de clasificar los préstamos hipotecarios (hipotecarios, HELOC o préstamos con garantía hipotecaria) por orden de importancia. A través de la subordinación, los prestamistas asignan una “posición de gravamen” a estos préstamos. Generalmente, a su hipoteca se le asigna la posición de primer gravamen mientras que su HELOC se convierte en el segundo gravamen.
¿Cómo se contabiliza la deuda subordinada?
Para registrar los ingresos de los préstamos subordinados, un contador corporativo debita la cuenta de efectivo y acredita la cuenta de deuda por pagar. Un contador junior que trabaja para el prestamista no garantizado publica una entrada opuesta; el contador carga la cuenta de préstamo por cobrar y acredita la cuenta de efectivo.
¿Qué es la deuda senior y la deuda subordinada?
La deuda senior tiene la máxima prioridad y, por tanto, el menor riesgo. Por lo tanto, este tipo de deuda generalmente conlleva u ofrece tasas de interés más bajas. Mientras tanto, la deuda subordinada conlleva tasas de interés más altas dada su menor prioridad durante el reembolso. La deuda subordinada es cualquier deuda que se encuentra debajo o detrás de la deuda principal.
¿Es mejor ser acreedor senior no garantizado o junior garantizado y por qué?
La deuda senior tiene la prioridad más alta y, por lo tanto, el riesgo más bajo. Por lo tanto, este tipo de deuda generalmente conlleva u ofrece tasas de interés más bajas. La deuda principal suele estar garantizada por garantías, lo que también la hace relativamente menos riesgosa. La deuda subordinada conlleva tasas de interés más altas dada su menor prioridad durante el reembolso.
¿Los bonos son garantizados o no garantizados?
Los bonos se emiten como evidencia de un préstamo. Pueden estar respaldados por garantías reales o simplemente por la buena fe y el crédito del prestatario. Los bonos corporativos y los bonos municipales pueden ser garantizados o no garantizados. Los bonos del gobierno federal, sin embargo, no están garantizados y solo están respaldados por la buena fe y el crédito del Tío Sam.
¿Los bonos garantizados son garantizados o no garantizados?
Un bono garantizado es un título de deuda que promete que, en caso de incumplimiento del emisor, sus pagos de intereses y principal serán realizados por un tercero. Por el lado positivo, los bonos garantizados son muy seguros para los inversionistas y permiten a las entidades obtener financiamiento, a menudo en mejores condiciones, de lo que podrían hacerlo de otra manera.
¿Están aseguradas las notas senior?
La Deuda Senior, o un Pagaré Senior, es dinero adeudado por una empresa que tiene los primeros derechos sobre los flujos de efectivo de la empresa. Es más segura que cualquier otra deuda, como la deuda subordinada (también conocida como deuda junior), porque la deuda senior generalmente está garantizada por activos.
¿La deuda senior no garantizada está subordinada?
Deuda senior no garantizada significa endeudamiento por dinero prestado que no está subordinado a ningún otro endeudamiento por dinero prestado y no está garantizado o respaldado por una garantía, carta de crédito u otra forma de mejora crediticia.
¿Existe la deuda junior garantizada?
Deuda garantizada subordinada significa Endeudamiento del Prestatario o cualquier Garante que esté garantizado por un gravamen sobre la totalidad o una parte de la garantía (pero no cualquier activo que no constituya garantía) que sea subordinado al gravamen a favor del agente de la garantía sobre el Colateral.
¿La deuda subordinada es un activo o un pasivo?
Información sobre la deuda subordinada El balance enumera los activos de una empresa seguidos de sus pasivos y el patrimonio de los propietarios o accionistas. Como dinero prestado, la deuda subordinada va en la sección de pasivos. Los pasivos corrientes se enumeran primero. Por lo general, la deuda principal se ingresa a continuación en el balance general.
¿Cuáles son los tipos de deuda subordinada?
Tipos de deuda subordinada
Préstamo bancario o bono Un bono reconocido por un banco podría ser una deuda junior.
Deuda Mezzanine Esta deuda tiene un rango más alto que las acciones ordinarias en el momento del pago.
Valores respaldados por activos Un prestamista emite este tipo de deuda en tramos o porciones.
¿Qué son los pasivos corrientes?
Los pasivos corrientes son las obligaciones financieras a corto plazo de una empresa que vencen dentro de un año o dentro de un ciclo operativo normal. Los ejemplos de pasivos corrientes incluyen cuentas por pagar, deuda a corto plazo, dividendos y documentos por pagar, así como impuestos sobre la renta adeudados.
¿Cuál es la diferencia entre la deuda mezzanine y la deuda subordinada?
La deuda mezzanine es deuda subordinada con algunas formas de mejora de capital adjuntas. La deuda subordinada regular solo requiere que la empresa prestataria pague intereses y capital. Con la deuda mezzanine, el prestamista tiene una parte de la acción en el negocio de la empresa.
¿Qué es la deuda garantizada?
Para recapitular: una deuda garantizada es una deuda por la cual el acreedor tiene un interés de seguridad en garantía, lo que significa que el acreedor tiene derecho a tomar la propiedad para satisfacer la deuda.
¿La obligación es una deuda?
Una obligación es un tipo de instrumento de deuda que no está respaldado por ninguna garantía y generalmente tiene un plazo mayor a 10 años. Tanto las corporaciones como los gobiernos emiten con frecuencia obligaciones para recaudar capital o fondos. Algunas obligaciones pueden convertirse en acciones de capital, mientras que otras no.
¿Qué es la deuda de segundo gravamen?
La deuda de segundo gravamen es un préstamo que se produce después de que ya existe un primer gravamen. Posteriormente se refiere a la clasificación de la deuda en caso de quiebra y liquidación como posterior a la cancelación total de la deuda de primer grado. Otro término para este tipo de título de deuda es deuda junior o subordinada.
¿Cuáles son las dos formas principales de deuda a largo plazo?
Los principales tipos de deuda a largo plazo son los préstamos a plazo, los bonos y los préstamos hipotecarios. Los préstamos a plazo pueden ser no garantizados o garantizados y generalmente tienen vencimientos de 5 a 12 años. Los bonos suelen tener vencimientos iniciales de 10 a 30 años.
¿Son los bonos deuda senior?
Los préstamos y bonos pueden emitirse como deuda senior o deuda subordinada. La deuda principal se paga primero si el prestatario se encuentra en incumplimiento o liquidación. Suele ser deuda garantizada con garantía; sin embargo, también puede ser sin garantía con disposiciones específicas para la antigüedad en el reembolso.